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融 资 说 明

   为什么中国的内资企业不能从国际上直接贷款

   怎么花最少的融资费用引进国际资金

   引进外资最基本的条件

   项目方按本纲要编制商业计划书

   国际大银行提供担保是否有可能做假

   怎么用最快的速度贷到国际资金

   问:我该怎么做才可以融到资金

如何到香港去融资?

如何有效地为你公司进行融资

融资的几种途径

企业并购融资策略

融资方式、融资结构与企业控制权的配置

合理选择融资方式

   关于我们的业务

   (游戏)你是否真的是个投资高手、试试看…

为什么中国的内资企业不能从国际上直接贷款

 

为什么中国的内资企业不能从国际上直接贷款; 

    因为,中国的内资企业在国际上贷款的是外币,在还本付息时,必然支付的也是外币,但,向国外支付外汇,必须经过中国的外汇管理局批准,而这种批准,需要内资企业具备很多条件,而内资企业又很难达到这样的条件。因此,只有申办三资企业才能解决这个问题。  (详见中国外汇管理局规定、参考文章:内地企业借用国际商业贷款过程中常见的法律问题


怎么花最少的融资费用引进国际资金

   怎么花最少的融资费用引进国际资金; 

    使用项目融资的方法,融资费用比较低,但,必须首先把所有的项目资料翻译成英文,并且国外投资方或贷款方还需要进行实地考察,具体的操作时间需要90-180天,甚至需要更多的时间,而且,成功率较低。

 


引进外资最基本的条件

   引进外资最基本的条件 

一、政府的批准文件: 

   1、所有的投资项目都需要省级计委的批准文件,省级计委的批文在二年内有效,否则,重新办理;

    2、基础设施项目都需要省级物价局的批准文件;

注意:自911恐怖事件后,美国政府通过"反恐法",要求各财经机构必须遵守"防范洗黑钱"指引.
与本司的所有财贸合约须经贵地的美领馆公证及美国贵国的领馆公证、备案后才生效.
 

二、对项目方自有资金的要求:

   1、项目方自有资金有项目总投资的百分之二十至三十的资金为最佳,从签订融资协议之日起,只需三十个
   工作日左右,其余资金可全部到位;

   2、项目方自有或临时借贷的资金有二十至一佰万元人民币为其次,从签订融资协议之日起,也只需三至六
   个月,全部资金即可到位;

   3、项目方无自有资金,如果,项目的年纯利润超过百分之二十以上,但需大公司或上市公司或政府部门又
   或其本身的项目在完成后的营利为担保,从签订融资协议之日起,也只需三至六个月,全部资金即可到位;

   4、项目方无自有资金,如果,项目是基础设施项目,项目的年纯利润超过百分之十八以上,项目方只以项
   目本身的资产及项目在5完成后的营利为抵押,就可融资成功,不需要其它担保。从签订融资协议之日起,
   也只需三至六个月,全部资金即可到位;

   5、项目范围:新建项目、房地产、高科技、基础设施、农产品开发、工厂技术改造、股权收购等;

   6、项目报告及有关市级政府批准文件,申请企业注册证明文件,企业简介,公司现有资产说明(以
   上资料到达后一周内给予答复),项目年净利润应不低于15%,新项目建设周期不超过一年半,企业原
   意采取较透明的财务制度,并能提供最近2-3年财务报表,接款银行同意进行项目资金监管(不是担保),企
   业自有投资应不低于项目投资总额30%;

   7、贷款金额:   上限为项目总投资额百分之70(70%),最低贷款额为300万美元(US$ 3,000,000.00),最高可
               达2亿美元,完全100%的项目贷款不接受;

三、需时:

由于,在已投资的回收资本和利润末即时到位,而许多会员都需要新的项目资金赁款申请,致使本公司的银行可使用的额度有时变得有限或资金不足,往往僧多粥小,因此,会员除了具备上述条件外,为了公平起见,本公司受理会员融资委托的审批先后次序,采取如下原则: 

   1、按会员的项目申请先后次序排队; 又或
   2、按资深会员的项目申请先后次序排队; 唯行政部各级职、员工不得申请。
   3、由2004年1日2日起,各会员的预审费用自理。

四、适用对象:

会员如果具备上述条件,不论申请个案为个体、私营、国营等公司其要求资金在US$5000万元以下的、
都可引进外资并都一视同仁。

、申请方必须提交:

    营业执照(三资企业)、法人证书、公司简介、商业计划书(可行性研究报告)、
         财务报表(两年)、政府批件(如需要),银行授信(额度)证明、备用信用证版本及开证行及接证行通
    汇协定(相互认可),注意以上文件缺一不可
    申请方所提供的反担保物必须附合“反担保措施的设定指引

、如申请方为房地产开发或同类明项目公司:请详见工作指引〈房地产开发项目的管理审计指引〉。

下载申请表:

   请参考投资指南之投资合同样本及下载全部申请表格及自行按以下方式制定商业计划书,完成后到客户服务部送交申请并给我留言, 等待回复是否合格进行审批。

办理买卖 / 租赁备用信用证(SBLC)与保函(BG)必需具备的条件:

    1) 投资项目—营业执照(三资企业)、法人证书、公司简介、
                 商业计划书(可行性研究报告)、财务报表(两年)、政府批件(如需要)
    2) 银行授信—银行
授信证明、银行信用证版本、接证行与开证行的通汇(Correspondent Bank)协定
    3)   操作方式:
       a. 足额支付开证费(经国际律师行监管或国内外资银行开出的有资证明
);又或
          POF (银行资信证明 SWIFT WIRE -MT760),如是向我方要求POF、我方亦可以向申请方银行开出此MT760
       b. 有条件付款承诺(CONDITIONAL SWIFT WIRE -MT103/799)(对开证行) 
       c. 付款信用证支付(PAYMENT L/C or instructions)(给仲介人)。

、代开代购有条件的贸易L/C(跟单信用证需具备的条件:

    1)申请人的营业执照(无需为三资企业)、法人证书、公司简介、
           买卖双方合同、支付开证后的买单能力证明(如上下家合同、订单等)、入出口货物的政府批件(如需要)
    2)收证银行详细资料、签定“代开代购跟单信用证”条款合同,在买卖双方确认内容后开出。
    
3) 操作方式:
          a)申请人的营业执照(无需为三资企业)、法人证书、公司简介、
        买卖双方合同、支付开证后的买单能力证明(如上下家合同、订单等)、入出口货物的政府批件(如需要)
          b) 收证银行
详细资源、签定“代开代购跟单信用证”合同,在买卖双方确认条款内容后开出。
     4) 收费:先支付开证银行的全部费用(约为开证金额的千分之三至五)及押金(约为开证金额的百分之二十至三十不等)

注意:我们从不提供带帽直款及银行承兑保管单等融资

亚太区 - 11. 07. 2004


项目方按本纲要编制商业计划书

sample  样 板

                                        XXX公司(或XXX项目)商业计划书 
                              编号:                                         日期: 
(项目公司资料) 
地址: 
邮政编码: 
联系人及职务: 
电话: 
传真: 
网址/电子邮箱: 

                             保  密 

    本商业计划书属商业机密,所有权属于XX公司(或XX项目持有人)。所涉及的内容和资料只限于已签署投资意向书的投资者使用。收到本计划书后,收件方应即刻确认,并遵守以下的规定: 
1、在未取得XX公司(或XX项目持有人)的书面许可前,收件人不得将本计划书之内容 
   复制、泄露、散布; 
2、收件人如无意进行本计划书所述之项目,请按上述地址尽快将本计划书完整退回。 
                               
                              目 录 
报告目录 
第一部分  摘要(整个计划的概括) 
(文字在2页~3页以内) 
一、公司简单描述 
二、公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标) 
三、公司目前股权结构 
四、已投入的资金及用途 
五、公司目前主要产品或服务介绍 
六、市场概况和营销策略 
七、主要业务部门及业绩简介 
八、核心经营团队 
九、公司优势说明 
十、目前公司为实现目标的增资需求:原因、数量、方式、用途、偿还 
十一、融资方案(资金筹措及投资方式) 
十二、财务分析 
1.财务历史数据(前3年~5年销售汇总、利润、成长) 
2.财务预计(后3年~5年) 
3.资产负债情况 

第二部分  综述 
第一章公司介绍 
一、公司的宗旨(公司使命的表述) 
二、公司简介资料 
三、各部门职能和经营目标 
四、公司管理 
1.董事会 
2.经营团队 
3.外部支持(外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等) 

第二章技术与产品 
一、技术描述及技术持有 
二、产品状况 
1.主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等) 
2.产品特性 
3.正在开发/待开发产品简介 
4.研发计划及时间表 
5.知识产权策略 
6.无形资产(商标/知识产权/专利等) 
三、产品生产 
1.资源及原材料供应 
2.现有生产条件和生产能力 
3.扩建设施、要求及成本,扩建后生产能力 
4.原有主要设备及添置设备 
5.产品标准、质检和生产成本控制 
6.包装与储运 

第三章市场分析 
一、市场规模、市场结构与划分 
二、目标市场的设定 
三、产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析 
四、目前公司产品市场状况,产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和),产品排名及品牌状况 
五、市场趋势预测和市场机会 
六、行业政策 

第四章竞争分析 
一、无行业垄断 
二、从市场细分看竞争者市场份额 
三、主要竞争对手情况:公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场占有率等) 
四、潜在竞争对手情况和市场变化分析 
五、公司产品竞争优势 

第五章市场营销 
一、概述营销计划(区域、方式、渠道、预估目标、份额) 
二、销售政策的制定(以往/现行/计划) 
三、销售渠道、方式、行销环节和售后服务 
四、主要业务关系状况(代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等),各级资格认定标准及政策(销售量/回款期限/付款方式/应收账款/货运方式/折扣政策等) 
五、销售队伍情况及销售福利分配政策 
六、促销和市场渗透(方式及安排、预算) 
1.主要促销方式 
2.广告/公关策略媒体评估 
七、产品价格方案 
1.定价依据和价格结构 
2.影响价格变化的因素和对策 
八、销售资料统计和销售纪录方式,销售周期的计算。 
九、市场开发规划,销售目标(近期、中期),销售预估(3年~5年)销售额、占有率及计算依据 

第六章投资说明 
一、资金需求说明(用量/期限) 
二、资金使用计划及进度 
三、投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等) 
四、资本结构 
五、回报/偿还计划 
六、资本原负债结构说明(每笔债务的时间/条件/抵押/利息等) 
七、投资抵押(是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证) 
八、投资担保(是否有抵押/担保者财务报告) 
九、吸纳投资后股权结构 
十、股权成本 
十一、投资者介入公司管理之程度说明 
十二、报告(定期向投资者提供的报告和资金支出预算) 
十三、杂费支付(是否支付中介人手续费) 

第七章投资报酬与退出 
一、股票上市 
二、股权转让 
三、股权回购 
四、股利 

第八章风险分析 
一、资源(原材料/供应商)风险 
二、市场不确定性风险 
三、研发风险 
四、生产不确定性风险 
五、成本控制风险 
六、竞争风险 
七、政策风险 
八、财政风险(应收账款/坏账) 
九、管理风险(含人事/人员流动/关键雇员依赖) 
十、破产风险 

第九章管理 
一、公司组织结构 
二、管理制度及劳动合同 
三、人事计划(配备/招聘/培训/考核) 
四、薪资、福利方案 
五、股权分配和认股计划 

第十章经营预测   
    增资后3年~5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据 

第十一章财务分析 
一、财务分析说明 
二、财务数据预测 
1.销售收入明细表 
2.成本费用明细表 
3.薪金水平明细表 
4.固定资产明细表 
5.资产负债表 
6.利润及分配明细表 
7.现金流量表 
8.财务指标分析 
(1)反映财务盈利能力的指标 
a.财务内部收益率(FIRR) 
b.投资回收期(PT) 
c.财务净现值(FNPV) 
d.投资利润率 
e.投资利税率 
f.资本金利润率 
g.不确定性分析:盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析 
(2)反映项目清偿能力的指标 
a.资产负债率 
b.流动比率 
c.流动比率 
d.固定资产投资借款偿还期 

第三部分  附录 
一、附件 
1.营业执照影印本 
2.董事会名单及简历 
3.主要经营团队名单及简历 
4.专业术语说明 
5.专利证书/生产许可证/鉴定证书等 
6.注册商标 
7.企业形象设计/宣传资料(标识设计、说明书、出版物、包装说明等) 
8.简报及报道 
9.场地租用证明 
10.工艺流程图 
11.产品市场成长预测图 
二、附表 
1.主要产品目录 
2.主要客户名单 
3.主要供货商及经销商名单 
4.主要设备清单 
5.主场调查表 
6.预估分析表 
7.各种财务报表及财务预估表

(参考文献:报表分析制造业企业信用评价方法  问:我该怎么做才可以融到资金?


国际大银行提供担保是否有可能做假

   国际大银行提供担保是否有可能做假; 

    国际银行提供担保的方式,较为常用的有备用信用证和银行保函,而这二种方式,都先需要开证行和贷款行双方银行确认担保内容,从始到终都是银行对银行操作,而且,银行之间是通过SWIFT或KTT的方式联系,甚至,可以上网查询,因此,备用信用证和银行保函开出后,不可能是假的,当然,开证银行不讲信誉又是另外一回事。

怎么用最快的速度贷到国际资金

   怎么用最快的速度贷到国际资金; 

    如果,项目方具备申请国际银行担保的条件,即项目方如果具有总投资的百分之二十至三十的自有资金,而且,项目的年纯利超过百分之十八,那么,从融资协议生效之日起,具体的操作时间不会超过30天,但,此方法融资的费用很高,如果,项目没有很高的回报,不宜使用此方法融资。当然,成功率也极高。

 


关 于 我 们 的 业 务

   关 于 我 们 的 业 务; 

      我们专营银行保函,备用信用证,债券,国库券,中期票据等银行票据的交易.我们是国际上最好的中间商和代理商. 在全世界,我们有一千多个专营银行票据交易的合作伙伴.我们能够提供银行保函,备用信用证,各国债券以及国库券等银行票据.我们能够提供新开(FRESH CUT) 的银行票据,已经开出 (SLIGHTLY SEASONED AND SEASONED) 的银行票据,如果.这是 SEASONED 的银行票据.那么.我们还能够提供 ISIN 让买方首先查证这个银行票据.所有的银行票据都是由世界排名前五十名的银行(或欧洲排名前二十五名的银行签署的).如果.你们需要购买银行票据.那么.我们将提供卖方给你们.如果.你们有银行票据需要出售.那么.我们将有买方购买你们的银行票据.同时.我们也提供项目融资的服务.如果.你们能够为项目提供人民币的银行保函.那么.我们也能够提供美元的贷款给你们.如果.你们能够提供中国的国库券或债券为项目提供抵押担保.那么.我们也能够提供美元的贷款给你们.我们是美国一个大的银行票据供应商的代表(MANDATE).

请阅读以下我们代理的出售资料: 
500M OR 50B,SLIGHTLY SEASONED, MTN, WITH POF/BCL AND MT543@70%+1;
500M OR 50B,SLIGHTLY SEASONED, BG, WITH POF/BCL AND MT103/23@75%+1; 
500M OR 50B,SLIGHTLY SEASONED, MTN, WITH POF/BCL AND MT103/23@60%+1; 
500M OR 50B,SLIGHTLY SEASONED, BG, WITH POF/BCL AND MT543@82%+1; 
100M OR 500M SLIGHTLY SEASONED, SBLC/BG, WITH POF/BCL AND MT543@85%+1; 
100M OR 500M SLIGHTLY SEASONED, SBLC/BG, WITH POF/BCL AND MT103/72@80%+1; 
50B OR 500B,SLIGHTLY SEASONED, MTN, WITH POF/BCL AND MT543@65%+1; 
50B OR 500B,SLIGHTLY SEASONED, BG, WITH POF/BCL AND MT103/23@70%+1;
50B OR 500B,SLIGHTLY SEASONED, MTN, WITH POF/BCL AND MT103/23@55%+1;
50B OR 500B,SLIGHTLY SEASONED, SBLC/BG, WITH POF/BCL AND MT543@78%+1; 
50B-500B,BG, FRESH CUT, WITH POF AND MT103/23@60%+1; 
1B-50B,BG, FRESH CUT, WITH POF AND MT103/23@65%+1 
200M-1B,BG, FRESH CUT, WITH POF AND MT103

何为 SWIFT MT103 xx?   medium-term note 中期票据   何为中期票据买卖 ?   medium-term note 中期票据   何为高利润投资方案 ? 

medium-term note 中期票据   公安部:警惕所谓“冲值计划”、“增值计划”

medium-term note 中期票据 what is SWIFT MT103 field? medium-term note 中期票据 English Version What is MTN Buy/Sell ? medium-term note 中期票据 English Version HIGH YIELD INVESTMENT PROGRAMS

     We are direct to a seller offering Fresh Cut bank guarantees (with min face value of USD6m and max. face value of USD150m) at 70% from top 25 European banks including the following:

(a) Barclays Bank, London
(b) Credit Suisse, Zurich
(c) Credit Suisse First Boston, London
(d) Deutsche Bank, Frankfurt
(e) Hongkong Shanghai Banking Corporation
(f) Lloyds TSB, London
(g) National Westminster Bank, London
(h) Royal Bank of Scotland, London
(i) Union Bank of Switzerland, Zurich.

PROCEDURES

    Buyer submits LOI + POF + Client Profile + Signature to text of proposed BG (where buyer is a company, copies of board minutes and certificate to be furnished as well).
Seller then furnishes contract for buyer's review and signature.
Buyer's bank issues acceptable Conditional Bank Undertaking.
Seller's bank issues the BG.
Buyer's bank remits payment after verification and authentication.

WHERE BUYER'S BANK REQUIRES A PRE-ADVICE FROM SELLER'S BANK

     In such circumstances, the above-mentioned procedures shall be varied as follows AFTER the contract is signed:

Buyer submits LOI + POF + Client Profile + Signature to text of proposed BG (where buyer is a company, copies of board minutes and certificate to be furnished as well)
Seller then furnishes contract for buyer's review and signature.
Buyer's bank issues a request (in an acceptable form) to seller's bank requiring issuing bank to issue pre-advice before Bank Undertaking is issued.
Seller arranges for issuing bank to issue the pre-advice.
Buyer's bank issues acceptable Conditional Bank Undertaking
Seller's bank issues the BG
Buyer's bank remits payment after verification and authentication.

WHERE BUYER BUYS WITH CREDIT LINE:

     Where Buyer has a Credit Line and Buyer's bank requires a pre-advice before issuing a MT100/72, the procedures will be varied accordingly:

1. In lieu of proof of funds, LOI to be accompanied by evidence of the loan facility letter.
2. The bank providing the loan or line of credit must send a request for a "Pre-Advice” to a nominated bank using an agreed text which shall be furnished. This request to be sent to seller's bank AFTER contract is exchanged.

3. The bank providing the loan or line of credit will also be required to endorse the text of the instrument being issued attesting that it is acceptable to them.

4. Confirmation of the intent to issue a guarantee will be confirmed, bank-to-bank to the bank providing the loan or line of credit.

COMMISSION
Intermediaries shall have to make their own arrangements with the buyer for their commission.

DISCLAIMER:

This is not a solicitation. We introduce this offer to our clients and intermediaries that showed us in the past their interest in learning about such opportunities when available.
We introduce this offer on behalf of our sources and we accept no responsibility for any errors, omissions or variations this offer might have or that might occur during the process of the client's application.


   to BBS gustbook I have something to say ...

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